Para quem deseja investir em criptoativos sem precisar negociar diretamente através de uma exchange, os ETFs podem ser uma alternativa. Nesse conteúdo, vamos falar sobre os ETFs de Bitcoin, a moeda digital de maior valor do mercado no momento.
Aprovados em janeiro de 2024 pela SEC, equivalente à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) dos Estados Unidos, os ETFs de bitcoin vêm sendo negociados desde então, de maneira mais simples que o Bitcoin em si, por não exigir carteiras digitais para armazenamento, porém seguindo sua mesma volatilidade.
Aprenda em seguida como investir em ETFs de Bitcoin, assim como suas vantagens e riscos, entendendo se vale a pena incluir cripto no seu portfólio. Confira!
O que é um ETF de Bitcoin?
Para entender o que é um ETF de Bitcoin, é preciso aprender o que é um ETF.
Um ETF (Exchange Traded Fund), ou fundo negociado em bolsa, é um tipo de fundo de investimento que reúne diversos ativos, como ações, títulos ou, no caso dos ETFs de Bitcoin, a própria criptomoeda. As cotas desses fundos são negociadas na bolsa de valores como se fossem ações, oferecendo aos investidores uma maneira prática e acessível de investir em determinados mercados ou classes de ativos.
No caso do ETF de Bitcoin à vista, o fundo investe diretamente na criptomoeda, acompanhando seu preço de mercado em tempo real. Isso significa que o valor das cotas do ETF flutua de acordo com as oscilações do Bitcoin, permitindo que os investidores se beneficiem da valorização da criptomoeda sem precisar comprá-la diretamente.
Também existe a modalidade de ETFs futuros de bitcoin, que se baseiam em contratos futuros e não no preço atual da criptomoeda.
E sim, é um investimento regulamentado tanto nos Estados Unidos quanto no Brasil. No nosso país, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) liberou esse tipo de investimento em 2021, e atualmente existem diversos ETFs de criptomoedas disponíveis na B3.
Já nos Estados Unidos, a aprovação dos primeiros ETFs de Bitcoin à vista ocorreu apenas em janeiro de 2024, após anos de espera e diversas rejeições por parte da SEC (Securities and Exchange Commission), a CVM americana.
Como funciona um ETF de bitcoin?
A recente aprovação nos EUA é vista como um marco importante para o mercado de criptomoedas, a caminho de maior aceitação entre investidores. A expectativa é que a entrada desses ETFs no maior mercado financeiro do mundo impulsione a liquidez e a estabilidade do Bitcoin, ampliando o acesso de investidores institucionais e individuais à criptomoeda.
Mas na prática, como funciona esse investimento?
As operações com ETF de bitcoin ocorrem nas Bolsas de valores tradicionais, como a já citada B3 e as Bolsas americanas, como NYSE e Nasdaq, onde o investidor pode negociar ETFs e ações no mercado americano.
Os investidores podem comprar e vender esses fundos listados por meio de corretoras, aproveitando a infraestrutura e regulamentação do mercado financeiro convencional para expor seu patrimônio às moedas digitais. Essa acessibilidade é uma das grandes vantagens do ETF, que elimina a necessidade de lidar com exchanges de criptomoedas.
Para criar o ETF de Bitcoin, o fundo adquire uma quantidade significativa desta moeda digital, que são mantidas em custódia por empresas especializadas em segurança de criptoativos. Essas empresas utilizam cofres digitais altamente seguros, muitas vezes offline ("cold storage"), para protegê-los de ameaças cibernéticas.
Com os Bitcoins sob sua custódia, o ETF emite cotas que representam frações do valor total dos Bitcoins detidos pelo fundo. O preço dessas cotas é diretamente influenciado pelo preço de mercado da moeda, ajustando-se conforme as oscilações positivas ou negativas da cotação. Essa estrutura permite que os investidores tenham exposição ao Bitcoin sem a necessidade de comprá-lo individualmente.
Para cuidar do fundo, temos os gestores, que além de administrar o fundo de ETF, também desempenham um papel fundamental de selecionar os custodiantes dos bitcoins, garantindo a segurança dos ativos.
Os ETFs de criptomoedas negociados nos EUA
Os investimentos em criptomoedas, não somente Bitcoin, têm crescido no mundo inteiro nos últimos anos. Atualmente, existem dezenas ETFs ligados à criptoativos listados no mercado norte-americano.
Abaixo, você confere os 10 maiores em ativos sob gestão¹:
- IShares Bitcoin Trust ETF (IBIT11);
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC
- Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
- ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
- Bitwise Bitcoin ETF Trust (BITB)
- Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC)
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
- 2x Bitcoin Strategy ETF (BITX)
- VanEck Bitcoin ETF (HOLD)
- Coinshares Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR)
¹ Fonte: ETF Database. Dados consultados em 04/10/2014.
Vantagens e riscos de um ETF de Bitcoin
Como podemos observar pela lista acima, os ETFs de Bitcoin e de outros criptoativos já são uma realidade do nosso mercado. Porém, antes de investir e ter este fundo no seu portfólio, é preciso conhecer as vantagens e os riscos que envolvem este investimento.
Além da acessibilidade e praticidade para investir em criptomoedas, o ETF de Bitcoin também fornece maior segurança e regulamentação, já que estão sujeitos às normas e supervisão dos órgãos reguladores, o que aumenta a transparência e a proteção aos investidores.
Ainda falando em segurança, ao investir em um ETF de Bitcoin, o investidor obtém exposição à criptomoeda de forma indireta, sem precisar comprá-la via exchange. Isso reduz o risco associado à posse direta do ativo, como a possibilidade de erros na gestão de chaves privadas.
Outra vantagem é a diversificação, já que as oscilações de preço do Bitcoin podem se comportar de maneira distinta de outros ativos da sua carteira. Vale lembrar, porém, que a tendência dos criptoativos ainda é muito semelhante à do mercado de ações, não podendo considerá-lo necessariamente uma proteção para uma carteira de ações.
Além disso, o mercado observa que os ETFs de Bitcoin também podem contribuir para uma maior liquidez e estabilidade do mercado de criptomoedas. Com a entrada de investidores gerais e um maior volume de negociações, a liquidez do Bitcoin tende a aumentar, o que pode levar a preços mais estáveis e menos volatilidade.
Mas como todo investimento de renda variável, o ETF de Bitcoin possui riscos relevantes para os investidores. O principal deles é a volatilidade, pois o preço do Bitcoin está sujeito a oscilações significativas. Além disso, a incerteza regulatória em relação às criptomoedas ainda persiste em alguns países, o que pode gerar dúvidas sobre o futuro desses investimentos. Por isso, não é um ativo recomendado para investidores de perfil conservador, e a exposição na carteira deve ser pensada com cautela.
Antes de investir em um ETF de Bitcoin ou em qualquer outro ativo, de renda variável ou fixa, pesquise bastante para entender se é o momento de fazer esse investimento e, caso necessário, procure ajuda especializada para uma gestão mais profissional do seu portfólio. Não deixe de conferir o seu perfil de investidor.
Como investir em um ETF de Bitcoin?
Após entender e ponderar sobre vantagens e riscos de investir em um ETF de Bitcoin, você compreendeu se o investimento é uma boa alternativa para diversificar seu patrimônio? Veja como investir de forma segura e ter acesso ao Bitcoin através deste produto.
1. Abra a conta em uma corretora de sua confiança
A primeira etapa para começar a investir em um ETF de Bitcoin é a abertura de conta em uma corretora com espaço de investimentos em renda variável. No Brasil, diversas corretoras disponibilizam esses produtos em suas plataformas. É importante comparar as taxas cobradas por cada corretora, já que cada pode cobrar taxas pela corretagem, bem como a qualidade dos serviços e ferramentas oferecidas. A Nomad oferece acesso ao mercado americano sem taxa de corretagem, possibilitando investir em ETFs de criptoativos listados nos Estados Unidos.
2. Escolha o ETF de bitcoin para investir
Com a plataforma escolhida, é hora de selecionar o ETF e investir. Mas claro, antes é preciso transferir seu dinheiro para a corretora, que pode ser via PIX de forma instantânea. Com os recursos disponíveis na conta da corretora, o investidor deve escolher o ETF de bitcoin que deseja comprar.
Atualmente, existem diversas opções disponíveis no mercado, cada uma com suas características, como taxa de administração, índice de referência e liquidez. É fundamental pesquisar e entender as características de cada ETF antes de tomar uma decisão.
3. Envie a ordem de compra
Após escolher o ETF, o investidor deve acessar a área de negociação da corretora e enviar uma ordem de compra. A ordem será executada quando houver uma oferta de venda compatível com o preço limite definido.
4. Acompanhe o investimento
Após a compra, é importante acompanhar o desempenho do ETF de bitcoin e do mercado de criptomoedas em geral para uma gestão ativa do portfólio. O investidor deve estar atento às notícias e eventos que possam impactar o preço do Bitcoin e, consequentemente, o valor das cotas do ETF.
ETF de Bitcoin vale a pena?
Para investidores com perfil arrojado, o ETF de bitcoin pode agregar valor ao seu portfólio, principalmente aos que desejam se expor ao mercado de criptomoedas de forma regulamentada e segura, sem a necessidade de lidar diretamente com exchanges, carteiras digitais e chaves privadas.
É importante ressaltar que o ETF de Bitcoin pode não ser adequado para todos os investidores. Aqueles com perfil de risco conservador, que priorizam a segurança e a estabilidade, podem encontrar opções mais adequadas em outros tipos de investimento, inclusive internacionais.
Invista na Bolsa Americana com a Nomad
Além do Brasil, existem várias possibilidades de investimentos em dólar e em outras moedas estrangeiras. O mercado de ações americano o maior do mundo em volume negociado e diversificação, já que conta com empresas do mundo inteiro. Outra vantagem é estar baseado em uma economia forte e estável, com uma moeda forte e que oferece alta liquidez e potencial de rentabilidade em segmentos complementares aos disponíveis no Brasil.
Na prática, investir nos EUA oferece uma chance maior de construir seu patrimônio, fazendo seu dinheiro trabalhar para você. E na Nomad, você tem acesso ao mercado acionário norte-americano na palma da mão com uma conta internacional 100% digital e sem taxa de abertura e manutenção mensal. E com apenas US$ 1, você já pode começar a construir o seu patrimônio em uma moeda forte.
Além disso, a conta Nomad é assegurada por órgãos americanos de proteção ao investidor, garantindo mais segurança para você. E você economiza nas suas movimentações sem pagar taxas de corretagem e ainda recebe relatórios completos para declarar seu imposto de renda com facilidade.
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Serviços intermediados por Global DTVM Ltda.
O conteúdo disponibilizado neste artigo não constitui ou deve ser considerado como conselho, recomendação, oferta ou solicitação de quaisquer produtos ou serviços pela Nomad. Este material tem caráter exclusivamente informativo. Para saber mais, acesse https://nomadglobal.com/legal/
