Conheça as ações que pagam dividendos recorrentes e aprenda a investir

Para quem procura ter uma fonte de renda passiva recorrente, investir em ações que pagam dividendos se mostra uma boa oportunidade. Diversas empresas, incluindo multinacionais e estrangeiras, remuneram ações de forma trimestral, semestral ou anual para atrair mais investidores.

Neste artigo, vamos explicar quais são as ações que pagam dividendos recorrentes tanto na Bolsa de Valores nacional, quanto nas internacionais, e como construir um portfólio que permita o crescimento do seu patrimônio. Confira!

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O que são ações?

Se você ainda está iniciando no mundo dos investimentos, pode ter dúvidas sobre o que são ações e como funciona sua remuneração para os investidores. As ações representam pequenas frações de uma empresa com capital aberto, que quando, adquiridas por investidores oferecem direitos societários daquela companhia.

Isso significa que, ao comprar ações de uma empresa com política de distribuição de dividendos, você participa do crescimento da empresa, recebendo uma parte dos lucros dessa forma, além de se beneficiar de uma potencial valorização do preço das ações.

Existem diversas maneiras de investir em ações. No Brasil, a principal bolsa de valores é a B3, onde você pode encontrar ações de empresas brasileiras como Petrobras, Vale, Itaú, entre outras. Para investir na B3, você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores e transferir o dinheiro que deseja investir.

Também é possível investir em ações de empresas internacionais, como Apple, Microsoft, Google e muitas outras. As principais bolsas de valores internacionais são a NYSE (New York Stock Exchange) e a Nasdaq, ambas localizadas nos Estados Unidos. Para investir nessas bolsas, você pode abrir uma conta em uma corretora ou plataforma que ofereça investimentos no exterior, como a Nomad. Outra maneira é investir em BDRs (Brazilian Depositary Receipts), que são recibos de ações estrangeiras negociados na B3.

Abra a sua conta Nomad em instantes e invista no exterior sem taxa de corretagem, de abertura ou de manutenção mensal. Tenha acesso a ativos de renda fixa, renda variável e fundos de investimento em moeda forte, e fortaleça o seu patrimônio com opções a partir de US$ 1.

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O que são dividendos?

Dividendos são uma parte do lucro de uma empresa que é distribuída entre os seus acionistas. Eles são uma forma de remuneração pelo investimento feito na empresa e podem ser pagos mensalmente, trimestralmente ou anualmente, dependendo da política da organização.

No Brasil, muitas empresas pagam dividendos aos seus acionistas, incluindo empresas de grande porte, como Petrobras, Vale e Itaú. Nos Estados Unidos, as empresas também costumam pagar dividendos. Inclusive, algumas das maiores pagadoras de dividendos do mundo são americanas, como Coca-Cola, Johnson & Johnson e ExxonMobil.

Para os investidores, os dividendos são uma importante fonte de renda passiva, que é o dinheiro recebido regularmente sem a necessidade de trabalho adicional. Eles podem ser usados para complementar a renda, reinvestir na compra de mais ações ou para outros fins. No entanto, é importante lembrar que os dividendos não são garantidos e podem variar de acordo com o desempenho da empresa.

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O que são Dividend Kings e Dividend Aristocrats?

Se você nunca investiu em ações que pagam dividendos, uma boa opção é começar procurando por duas categorias, as Dividend Kings e Aristocrats, que mostram empresas com bom histórico de pagamentos.

Dividend Kings representa a elite do universo dos dividendos, com um histórico impecável de aumento de dividendos por, no mínimo, 50 anos consecutivos. Pense em empresas como 3M, Johnson & Johnson e Coca-Cola, que mesmo em tempos de crises e mudanças econômicas jamais deixaram de remunerar seus investidores com dividendos.

Já as Dividend Aristocrats são empresas que aumentaram seus dividendos anualmente por pelo menos 25 anos consecutivos. É um grupo seleto, composto por empresas de grande porte e solidez financeira, como a General Dynamics, a IBM e o Walmart.

É possível investir nessas duas teses através de ETFs, fundos passivos listados em bolsa. Dessa forma, você investe em todas as companhias de uma só vez, e pode aumentar a recorrência do recebimento de dividendos, já que cada companhia pode pagar em uma data diferente.

Como investir no exterior e receber dividendos?

Como vimos, algumas das principais empresas pagadoras de dividendos estão listadas na bolsa de valores nos Estados Unidos.

Para ter acesso às ações listadas no país, o primeiro passo é abrir uma conta em uma fintech, como a Nomad, ou corretora de valores que permita a negociação de ativos internacionais. Essa conta dará acesso à bolsa de valores estrangeira, como a NYSE ou Nasdaq, onde as ações de empresas como Coca-Cola, Apple e Microsoft são negociadas.

Com a conta internacional Nomad, por exemplo, você pode adicionar saldo em dólar e usar o valor para comprar ações de empresas que pagam dividendos. É importante lembrar que os dividendos são pagos na moeda em que a ação é negociada, ou seja, em dólar, no caso das bolsas americanas. Esses dividendos são depositados diretamente na sua conta de investimento na corretora, proporcionando uma renda em dólar.

E antes de começar a investir no exterior, é importante avaliar se esse tipo de ativo se encaixa em seu perfil de investidor, já que é uma estratégia mais arriscada.

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Exemplos de empresas que pagam dividendos mensais

Dentro da B3, temos alguns exemplos de empresas que pagam dividendos mensais, como:

• Bradesco (BBDC3/BBDC4): um dos maiores bancos do Brasil, o Bradesco costuma pagar dividendos todos os meses, geralmente no primeiro dia útil de cada mês.
• Itaú (ITUB3/ITUB4): o Itaú, maior banco privado da América Latina, também é um pagador de dividendos mensal.
• Banco do Brasil (BBAS3): embora não seja garantido, o Banco do Brasil tem um histórico de realizar distribuições mensais de dividendos ou JCP.
• Taesa (TAEE11): empresa do setor elétrico, a Taesa é reconhecida por seus dividendos generosos e frequentes, embora não necessariamente mensais.

Dentre companhias listadas por bolsas americanas como NYSE e Nasdaq, temos como exemplo:

• Realty Income (O): conhecida como "The Monthly Dividend Company", a Realty Income é um REIT (Real Estate Investment Trust) que investe em propriedades comerciais, como lojas de varejo e restaurantes.
• STAG Industrial (STAG): outro REIT que paga dividendos mensais, a STAG Industrial investe em propriedades industriais, como armazéns e centros de distribuição. A empresa tem um portfólio diversificado de inquilinos, incluindo Amazon e FedEx.
• EPR Properties (EPR): a EPR Properties é um REIT especializado em propriedades de entretenimento, como cinemas, parques temáticos e cassinos. A empresa também investe em escolas particulares e centros de educação infantil.
• Gladstone Capital (GLAD): uma empresa de desenvolvimento de negócios (BDC), a Gladstone Capital investe em empresas de pequeno e médio porte. A empresa oferece um alto rendimento de dividendos, atualmente em torno de 7%.
• Main Street Capital (MAIN): a Main Street Capital também investe em empresas de médio porte, com foco em empresas de capital fechado.

Vale reforçar que as empresas acima são apenas exemplos. Antes de comprar ações ou REITs de qualquer companhia, pesquise e veja se realmente faz sentido ter esses papéis no seu portfólio e se essa estratégia se encaixa em seu perfil de investidor.

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Invista no exterior com a Nomad

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