É comum que iniciantes na Bolsa tenham curiosidade em descobrir quais são as principais estratégias de investimento utilizadas no mercado financeiro. Isso, tanto para ter inspiração para começar a sua jornada como investidor como para ficar por dentro das melhores e mais comuns práticas do mercado.
Apesar de não existir uma estratégia perfeita, é muito importante conhecer as principais estratégias de investimento para descobrir qual delas faz mais sentido para seu perfil de investidor e seus objetivos.
Neste artigo, vamos explicar um pouco mais sobre as principais estratégias do mercado financeiro e como elas podem te ajudar nos seus investimentos. Confira.
O que é estratégia de investimento?
Uma estratégia de investimento consiste em um conjunto de diretrizes que orientam as decisões de alocação de dinheiro. Funciona como um guia para o investidor, apontando o caminho mais apropriado no mercado financeiro para alcançar seus objetivos.
Com o intuito de simplificar a jornada do investidor, a estratégia oferece uma combinação de escolhas que levam em conta as características individuais de cada investidor, apontando possíveis opções adequadas. No entanto, é importante ressaltar que essa abordagem não é uma fórmula infalível ou universal.
1. Análise fundamentalista
A análise fundamentalista aparece na lista de estratégias de investimento tendo por objetivo medir o valor intrínseco de um título. Em outras palavras, ela tenta descobrir o valor justo de uma empresa. Para isso, ela examina, por exemplo, os fatores econômicos e financeiros relacionados aos ativos.
Além de observar os números da empresa e do setor do qual ela faz parte, a analista fundamentalista também faz uma avaliação de aspectos qualitativos do negócio. Isso, para avaliar fatores como vantagens competitivas, modelo de negócio, histórico dos gestores, dentre outros.
2. Top-down
A estratégia top-down é uma abordagem de análise fundamentalista que, antes de examinar fatores micro (como setores específicos ou empresas), se concentra em fatores macro da economia; como PIB e taxa de desemprego, dentre outros.
3. Bottom-up
Outra abordagem da análise fundamentalista, a estratégia bottom-up se concentra na análise de ações individuais, dando uma importância menor a fatores como os ciclos macroeconômicos e de mercado.
4. Value investing
O value investing é uma das estratégias de investimento mais conhecida no mercado. Nela, o investidor busca empresas baratas em setores promissores. O objetivo é encontrar negócios com vantagens competitivas duradouras sobre concorrentes dentro de um longo horizonte de investimento.
A ideia central é comprar ações que estejam sendo negociadas abaixo do seu valor intrínseco para diminuir os riscos. Isso porque, na visão de quem defende essa estratégia, as ações são frequentemente negociadas a preços que não refletem seu real valor.
5. Growth investing
Growth investing, também conhecida como investimento em crescimento, é uma estratégia de investimento focada, especialmente, em aumentar de forma exponencial o capital de um investidor.
A ideia central da estratégia é selecionar empresas que tenham grande capacidade de crescimento, aumentando receitas, lucros e número de clientes. Consequentemente, isso acaba se traduzindo na valorização substancial do preço das ações no futuro.
6. Buy and hold
Buy and hold é a sexta entre as estratégias de investimento da lista. Nela, um investidor compra ações (ou outros tipos de títulos, como ETFs) e as mantém por um longo período, independentemente das flutuações de preço no mercado.
O ponto central da estratégia buy and hold é conseguir selecionar boas empresas, que tendem a apresentar bons retornos durante muitos anos. Por isso, para os holders o investimento em uma ação consiste em assumir, de fato, a condição de sócio daquele negócio.
7. Análise quantitativa
A análise quantitativa, também conhecida como quantitative analysis, é outra que entra na lista das principais estratégias de investimento. Ela usa modelos matemáticos e de estatística para entender o comportamento de preços e valores de ações e títulos.
Em geral, os investidores que fazem a análise quantitativa utilizam os principais índices financeiros e dados estatísticos em seu processo de tomada de decisão de investimento.
8. Análise técnica
A análise técnica consiste no estudo do movimento de preços de ativos do mercado financeiro. Isso é feito por meio de representações gráficas e durante um determinado período.
O objetivo da análise técnica é entender a movimentação dos preços por meio dos gráficos, tentando observar, entre outros aspectos: os padrões de comportamento dos investidores; a oferta e demanda dos ativos; e a interferência do volume de negociação.
9. Swing trade
Swing trade é uma estratégia de investimento que tenta capturar os ganhos de uma ação (ou qualquer outro instrumento financeiro) em um horizonte de curto a médio prazo. O período pode variar de alguns dias a várias semanas, por exemplo.
A ideia central da estratégia é realizar operações de compra ou venda de um ativo que tenham duração superior a uma sessão de negociação; ou seja, a operação deve durar pelo menos mais de um dia.
10. Tape reading
O tape reading, em tradução livre "leitura de fita", é uma técnica antiga utilizada pelos operadores do mercado financeiro (também conhecidos como traders) para analisar o preço e o volume de uma determinada ação no curto prazo.
Em resumo, o tape reading é uma estratégia voltada para investidores que operam no curto prazo. Especialmente os day traders, que têm por objetivo identificar pontos de suporte e resistência, além da direção de movimento de preços, com base no fluxo de ordens de compra e venda.
Agora que você conhece um pouco mais sobre as principais estratégias de investimento, continue ligado nas postagens do blog da Nomad para se aprofundar no mercado financeiro!
