Um dos caminhos para ter bons resultados no mercado financeiro é diversificar. E uma estratégia é investir em moedas estrangeiras de maneira estratégica, como o dólar. Isso permite que a sua carteira de investimentos não sofra tanto com as flutuações da economia brasileira.
Em outras palavras, essa é uma forma de fazer hedge, ou seja, proteger o seu portfólio. Quer saber mais sobre o assunto? Entenda como investir em moeda estrangeira lendo este conteúdo.
Como funciona o mercado de moedas estrangeiras?
O mercado de moedas estrangeiras funciona a partir de pares, isto é, você tem uma unidade monetária e deseja comprar outra. Isso pode acontecer na compra de divisas (dinheiro físico), produtos do exterior ou de ativos financeiros (investimentos). Essas operações podem envolver reais, dólares, libra esterlina, euros, iene japonês, etc.
Toda operação de investimento em moeda estrangeira sofre o efeito da volatilidade, porque o câmbio muda o tempo todo. Isso acontece devido à oferta e demanda por cada moeda. Ou seja, quanto mais brasileiros procuram o dólar, por exemplo, mais a moeda americana se valoriza em comparação ao real.
Você pode simplesmente fazer todo esse processo de negociação utilizando a conta global da Nomad, por exemplo.
Apesar disso, todas as operações seguem a política cambial brasileira. Boa parte delas ainda deve ser oficializada por meio de um contrato de câmbio, que deve conter datas, moedas e partes envolvidas.
O documento também deve conter a natureza do câmbio, que é o motivo pelo qual a operação está sendo feita. Dependendo da resposta, é utilizada a melhor opção entre os códigos de operação de câmbio.
Ainda tem outros detalhes importantes para saber sobre o mercado de moedas estrangeiras. Veja!
Operações mais comuns do mercado de câmbio
- Abertura, movimentação e fechamento de conta internacional
- Investimento em moedas estrangeiras
- Operações de exportação e importação
- Compra, aluguel e venda de moradia
- Empréstimos
- Manutenção de residentes no exterior
- Recebimento de dinheiro de YouTube e redes sociais
- Compra de produtos e serviços
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Estrutura do mercado de câmbio
- Mercado primário: caracteriza-se pela entrada e saída de moedas estrangeiras pela primeira vez. Importadores, exportadores, turistas e clientes que recebem ou entregam moedas atuam nesse ambiente
- Mercado secundário: é chamado de interbancário e abrange as operações mediadas por instituições financeiras. Nesse caso, a moeda apenas se movimenta de um banco a outro, sem entrar ou sair do país.
Tipos de regimes cambiais
Existem dezenas de nomenclaturas diferentes para os regimes cambiais. Vamos citar apenas os 2 principais:
- Câmbio fixo: a cotação é determinada pelo governo federal
- Câmbio flutuante: as negociações ocorrem livremente
O Brasil adota o câmbio flutuante. Em algumas situações específicas, ainda há interferência do Banco Central.
Taxas do mercado de câmbio
- Taxa de câmbio: é o preço de uma moeda expresso em termos de outra moeda. Por exemplo, 1 dólar pode equivaler a 5 reais
- Spread cambial: é a diferença entre o câmbio comercial e a cotação repassada pela instituição financeira aos seus clientes
- IOF: é o Imposto sobre Operações Financeiras, que incide nas operações com alíquotas diferentes, como 0,38%, 1,1% e 5,38%
- SWIFT: é a tarifa de envio, cobrada quando é feita uma transferência internacional entre contas que operam moedas diferentes
Fatores que influenciam a taxa de câmbio
- Decisões políticas
- Aspectos econômicos, como inflação e taxa básica de juros, a Selic
- Oferta e demanda
Em qual moeda estrangeira investir?
Para saber em qual moeda estrangeira investir, verifique aquelas que são consideradas fortes. Duas das principais são o dólar e o euro, que costumam se valorizar em momentos de crises e incertezas no Brasil. Ainda tem outras moedas, como iene japonês e franco suíço.
Tenha em mente que o nível de valorização pode mudar justamente por causa da volatilidade, como explicamos anteriormente. Com isso, vários fatores interferem nessa oscilação de preços, como o sentimento do investidor — que deriva da inflação e influencia as decisões — e a taxa de juros.
Investir em dólar: o que você precisa saber
Investir em dólar é uma forma de potencializar os ganhos e diminuir os riscos, já que a moeda representa uma economia estável. Isso significa que você tem uma exposição menor à economia brasileira e às suas oscilações, protegendo a sua carteira e os seus resultados.
Essa vantagem é alcançada por meio da diversificação. Ao dolarizar o seu portfólio, você tem a chance de obter vários benefícios. Tudo depende do tipo de ativo escolhido.
Também é importante saber que o dólar é a moeda de referência no mundo. Ela interfere no cotidiano de quase todos os países, inclusive no do Brasil, por afetar os preços de produtos e serviços.
Isso porque as operações de comércio exterior são realizadas com base na moeda americana. Portanto, quando ela se valoriza, os produtos tendem a ficar mais caros, o que pode elevar a inflação e a taxa Selic, a fim de controlar esse aumento generalizado de preços.
Vantagens de investir em dólar
- Acesso a empresas globais, que são maiores e mais reconhecidas
- Valorização da moeda
- Recebimento de dividendos, de forma proporcional aos ativos da carteira
- Facilidade, já que você pode investir a partir da sua conta global Nomad
- Diversificação geográfica e proteção contra o Risco-Brasil, evitando ser afetado pela política e economia brasileira
Como investir em dólar
Com a Nomad, você tem acesso ao mercado acionário norte-americano na palma da mão com uma conta internacional 100% digital e sem taxa de abertura e manutenção mensal. E com apenas US$ 1, você já pode começar a construir o seu patrimônio em uma moeda forte.
Além disso, a conta Nomad é assegurada por órgãos americanos de proteção ao investidor, garantindo mais segurança para você. E você economiza nas suas movimentações com taxa zero de corretagem e ainda recebe relatórios completos para declarar seu imposto de renda com facilidade.
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Como investir em moedas estrangeiras
- Fundos cambiais: você compra uma cota administrada por um gestor, que aplicará em vários ativos. Pelo menos, 80% do patrimônio desse fundo deve ser investido em moedas estrangeiras.
- ETFs de moedas: são fundos de índices que seguem a oscilação de câmbio de um indicador, como o S&P 500.
- Contratos futuros: referem-se à compra ou venda de ativos em data posterior. O principal contrato negociado é em dólar.
- Contas de depósito em moeda estrangeira: as contas globais reúnem vários serviços, inclusive investimentos em diferentes ativos.
A conta global Nomad permite que você construa o seu patrimônio com segurança de até US$ 500 mil pelo SIPC, uma entidade que protege os investidores americanos. Por meio dela, você pode investir em ações, fundos imobiliários e ETFs.
Você ainda diversifica sua carteira e alcança os seus objetivos financeiros. Isso porque consegue investir em moedas estrangeiras de maneira estratégica.
Quer saber mais sobre como alocar seu dinheiro em moedas estrangeiras? Veja este guia completo para investir em dólar e proteger seu patrimônio.
Invista em dólar com a Nomad
Construir um patrimônio em dólar pode trazer maior segurança e potencial de valorização ao longo do tempo. E nesse sentido, a Nomad oferece uma plataforma completa de investimentos para quem deseja comprar ativos americanos com praticidade e segurança no mercado internacional.
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O conteúdo disponibilizado neste artigo não constitui ou deve ser considerado como conselho, recomendação, oferta ou solicitação de quaisquer produtos ou serviços pela Nomad. Este material tem caráter exclusivamente informativo. Para saber mais, acesse https://nomadglobal.com/legal/
