Como comprar ações no Brasil e no exterior? Passo a passo completo

O mercado de ações oferece aos investidores oportunidades únicas para construir um portfólio sólido e diversificado, com a possibilidade de receber dividendos. Por isso, criamos um guia completo sobre como comprar ações no Brasil e no exterior, explorando os tipos disponíveis e onde adquiri-las no mercado internacional.

Este conteúdo é essencial tanto para iniciantes que desejam dar os primeiros passos no mercado de ações quanto para investidores que buscam expandir seus horizontes para o mercado internacional.

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O que são ações?

Para entender como comprar ações, é essencial saber o que de fato representa comprar ações de empresas.

As ações, vendidas em bolsas de valores ao redor do mundo, são pequenas partes do capital de uma empresa, disponibilizadas para compra e venda nas bolsas de valores. Quando você compra uma ação, está de certa forma se tornando sócio da empresa, tendo direito a uma fração de seu patrimônio e, eventualmente, podendo receber dividendos, ou parte dos lucros, de acordo com seus resultados futuros.

O maior mercado de compra e venda de ações são os Estados Unidos, que contam com diversas bolsas relevantes, como NASDAQ e NYSE. É por lá que você pode comprar ações de grandes companhias de capital aberto, como Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon e Tesla.

No Brasil, a B3 é a principal bolsa de valores, onde são negociadas ações das empresas brasileiras, como a Petrobras, maior empresa do setor de óleo e gás do país, e a Vale, uma das maiores mineradoras do mundo.

Os ganhos com ações podem vir de duas formas principais: através da valorização do preço das ações ao longo do tempo (ganho de capital) e por meio do recebimento de dividendos, que são uma parte dos lucros distribuída aos acionistas.

Por exemplo, se uma empresa tem bons resultados financeiros e suas perspectivas de crescimento melhoram, suas ações tendem a se valorizar no mercado. Além disso, empresas bem estabelecidas costumam pagar dividendos regularmente aos seus acionistas, gerando uma renda extra além da possível valorização.

Vale ressaltar que investir em ações envolve riscos e desafios, já que os preços podem oscilar por diversos fatores, como resultados da empresa, condições econômicas e eventos de mercado.

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Como as ações funcionam?

Como explicamos, a compra e venda de ações acontecem em um ambiente controlado, as bolsas de valores, onde compradores e vendedores podem realizar suas operações com segurança.

Cada ação possui um código único de negociação, conhecido como ticker. Por exemplo, as ações da Apple são negociadas sob o ticker "AAPL" na NASDAQ, enquanto as da Microsoft usam "MSFT".

No Brasil, os tickers geralmente têm 4 letras, seguidas de números que identificam o tipo de ação, desta forma: "PETR4", para ações preferenciais da Petrobras. Esse código é fundamental para identificar qual ativo está sendo negociado.

E como você já deve ter observado, o mercado de ações está sujeito à volatilidade, e o preço das ações sofrem alterações diárias. Essa dinâmica é influenciada por diversos fatores, como resultados financeiros da empresa, perspectivas de crescimento do setor, condições econômicas e até mesmo notícias relevantes sobre a companhia ou mercado, além de fatores macroeconômicos e políticos.

O mercado de ações também é sensível a notícias e eventos que podem afetar os negócios das empresas. Mudanças regulatórias, decisões governamentais, lançamento de novos produtos, fusões e aquisições, troca de executivos importantes: todos esses eventos podem causar oscilações significativas nos preços das ações. 

Por isso, não basta acompanhar de perto apenas os números das empresas, mas também notícias relacionadas aos ativos investidos.

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Quais são os tipos de ações?

Conhecendo agora o que são ações e como o mercado funciona, é hora de aprofundar seu conhecimento e entender os tipos de ações que estão disponíveis para compra no mercado. Essa diferenciação é uma particularidade do mercado brasileiro.

Conheça os tipos de ações presentes na bolsa de valores brasileira:

Ações ordinárias (ON)

As ações ordinárias, identificadas pela terminação "3" no código de negociação ou ticker (como PETR3), são as que garantem direito a voto nas assembleias de acionistas.

Os detentores dessas ações participam diretamente das decisões importantes da empresa, como eleição do conselho de administração, aprovação de contas e destinação dos lucros. São consideradas as ações mais "puras" em termos de governança corporativa, pois permitem que o acionista exerça efetivamente seu papel de proprietário da empresa.

Ações preferenciais (PN)

As ações preferenciais, identificadas pela terminação "4" (como PETR4), não conferem direito a voto, mas oferecem preferência no recebimento de dividendos e no reembolso de capital em caso de dissolução da empresa.

Em geral, essas ações pagam dividendos superiores às ordinárias como compensação pela ausência do direito a voto. Historicamente, as ações preferenciais são muito populares no Brasil, pois permitem que as empresas captem recursos no mercado sem diluir o controle dos acionistas majoritários.

Units

As units são unidades de negociação que combinam diferentes tipos de ações (ordinárias e preferenciais) e, às vezes, outros valores mobiliários em um único ativo. Por exemplo, uma unit pode ser composta por uma ação ordinária e duas preferenciais.

Esse formato foi criado para aumentar a liquidez dos papéis no mercado e simplificar a negociação para os investidores. As units são identificadas pela terminação "11" no código de negociação.

Quais são os tipos de ações nos Estados Unidos?

Nos Estados Unidos, a estrutura do mercado de ações é um pouco mais simplificada, com as "common stocks" (ações comuns) sendo o tipo predominante no mercado.

Essas ações são equivalentes às ações ordinárias brasileiras, conferindo direito a voto nas assembleias e participação nos lucros da empresa. A grande maioria das ações negociadas em bolsas americanas, como NYSE e NASDAQ, é desse tipo, incluindo empresas famosas, como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Tesla (TSLA).

Uma classificação importante no mercado americano é baseada no valor de mercado das empresas. As "blue chips" e "large caps" são ações de grandes empresas, com valor de mercado superior a US$ 10 bilhões. Elas são conhecidas por sua estabilidade e solidez, como Johnson & Johnson e Coca-Cola.

As "mid caps" são empresas de médio porte, enquanto as "small caps" são empresas menores, geralmente com maior potencial de crescimento, mas também mais voláteis. Já as "penny stocks" são ações que negociam a preços muito baixos, geralmente abaixo de US$ 5, e são consideradas de alto risco.

Leia também: O que é market cap? Saiba como a capitalização de mercados pode ajudar nos investimentos

Outra distinção relevante no mercado americano é entre ações "value" e "growth". As ações "value" são de empresas maduras e estabelecidas, que costumam pagar bons dividendos e negociam a múltiplos mais baixos. É o caso de empresas do setor financeiro ou industrial.

Já as ações "growth" são de empresas com alto potencial de crescimento, geralmente do setor de tecnologia ou biotecnologia, que reinvestem seus lucros no negócio em vez de distribuí-los como dividendos. Empresas como Amazon e Netflix são exemplos clássicos de ações "growth".

É muito importante entender essas distinções na hora de montar uma carteira com ações listadas no exterior.

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Por que investir em ações?

Conhecendo o mercado de ações, você deve estar se perguntando se realmente vale a pena investir em ações ou se é algo para poucos.

O mercado de ações pode proporcionar retornos superiores a outras classes de ativos, como renda fixa, especialmente em períodos mais longos de investimento. Essa característica torna as ações mais atraentes para quem busca construir um patrimônio mais sólido ao longo do tempo.

Comprar ações já foi um processo complicado no passado, exigindo várias etapas manuais para enviar e executar ordens de compra ou venda. Agora, está cada vez mais fácil investir diretamente em ações no exterior, tudo em poucos cliques.

Além disso, investir em ações internacionais também proporciona importante diversificação geográfica e setorial. Essa diversificação ajuda a reduzir riscos específicos de um único país ou setor, criando uma carteira mais resiliente a diferentes ciclos econômicos.

Outro benefício de comprar ações é a possibilidade de ganhos por duas vias: valorização do preço das ações e recebimento de dividendos.

No mercado americano, por exemplo, muitas empresas têm tradição de aumentar consistentemente seus dividendos ao longo dos anos, como é o caso das chamadas "dividend aristocrats", empresas que aumentaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos. Com isso, as ações podem proporcionar uma fonte de renda passiva para os investidores.

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Os riscos de investir em ações

Porém, como todo e qualquer investimento, comprar ações também tem seus riscos, que são ainda maiores em comparação a ativos de renda fixa. Ações são consideradas renda variável, e por isso não estão disponíveis para todos os perfis de investidores, sendo recomendado apenas para quem tem conhecimento e disponibilidade para acompanhar o mercado financeiro.

O mais evidente deles é a volatilidade dos preços, que podem variar significativamente em curtos períodos. Não é incomum ver ações caindo 5% ou 10% em um único dia devido a resultados abaixo do esperado ou eventos negativos que afetam a empresa ou o mercado como um todo.

Um segundo risco importante é o específico da empresa, setor ou ativo, também conhecido como risco não-sistemático. Mesmo empresas aparentemente sólidas podem enfrentar dificuldades significativas devido a má gestão, mudanças tecnológicas, novos competidores ou alterações regulatórias.

O risco de mercado, ou risco sistemático, é um dos mais relevantes. Esse tipo de risco afeta todas as empresas em maior ou menor grau e está relacionado a fatores macroeconômicos, como taxas de juros, inflação, crescimento econômico e eventos geopolíticos.

Por exemplo, durante crises econômicas ou períodos de instabilidade política, o mercado de ações tende a sofrer quedas significativas, afetando mesmo empresas com fundamentos sólidos.

Por fim, há o risco de liquidez, que se refere à facilidade ou dificuldade de comprar ou vender um ativo pelo preço desejado. Embora as ações de grandes empresas geralmente tenham boa liquidez, ações de empresas menores podem ter volumes de negociação mais baixos, o que pode dificultar a entrada ou saída da posição sem impactar significativamente o preço.

Todos esses fatores devem ser levados em consideração antes de decidir realizar qualquer investimento.

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Por que diversificar a carteira de investimentos?

Mesmo com todos os riscos, comprar ações ainda é uma boa maneira de diversificar sua carteira de investimentos e ter acesso a novos mercados.

A diversificação pode ser realizada em vários níveis. O primeiro é a diversificação entre empresas diferentes. Nesse caso, em vez de investir em apenas uma ou duas companhias, o investidor pode distribuir seus recursos entre várias empresas.

O segundo nível é a diversificação setorial, investindo em empresas de diferentes setores da economia, como tecnologia, saúde, finanças e energia. O terceiro nível é a diversificação geográfica, investindo em empresas de diferentes países e regiões, o que ajuda a proteger contra riscos específicos de determinados mercados.

O mercado americano oferece excelentes oportunidades para diversificação devido à sua amplitude. Com mais de 6.000 empresas listadas na NYSE e NASDAQ, os investidores têm acesso a uma grande variedade de setores e modelos de negócio.

A diversificação também ajuda a reduzir o impacto de eventos negativos específicos de uma empresa ou setor. Se uma empresa enfrenta algum tipo de problema ou desafio, o impacto no portfólio será limitado se ela representar apenas uma pequena fração dos investimentos totais. Da mesma forma, se um setor específico passa por dificuldades, os investimentos em outros setores podem compensar parcialmente as perdas.

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Como diversificar a carteira de investimentos

Mas, então, como diversificar sua carteira de investimentos? Uma carteira de investimentos bem diversificada deve combinar diferentes tipos de ativos, setores e mercados para maximizar as oportunidades e minimizar os riscos.

Ao investir no mercado americano, por exemplo, os investidores podem começar com ETFs (Exchange Traded Funds), que acompanham índices amplos como o S&P 500, oferecendo exposição às 500 maiores empresas dos Estados Unidos em uma única aplicação. Esse tipo de investimento proporciona diversificação instantânea e é indicado para investidores sem tanta experiência no mercado de ações americano.

Os REITs (Real Estate Investment Trusts) são outra opção para diversificação, pois oferecem exposição ao mercado imobiliário através de ações negociadas em bolsa. Esses fundos investem em diferentes tipos de imóveis comerciais, residenciais ou industriais, e são obrigados por lei a distribuir grande parte de seus lucros como dividendos.

Ao longo do tempo e com mais conhecimento, você entenderá como diversificar melhor seu patrimônio e encontrar ativos que fazem sentido para seus objetivos financeiros.

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Como comprar ações no Brasil e no exterior

Para começar a investir em ações, tanto no Brasil quanto no exterior, o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores autorizada.

Para investir no mercado americano, você precisará de uma corretora ou instituição que ofereça acesso às bolsas internacionais, como a Nomad.

Com a conta aberta e os recursos disponíveis, o próximo passo é acessar a plataforma de negociação. Nela, você encontrará ferramentas para pesquisar ações, acompanhar cotações em tempo real e realizar ordens de compra e venda. É importante se familiarizar com a plataforma e entender como funcionam os diferentes tipos de ordens antes de fazer a primeira operação.

Para realizar a compra efetiva de uma ação, basta inserir o código da ação (ticker) e a quantidade desejada. O horário de negociação das bolsas americanas é das 9h30 às 16h (conforme o fuso horário de Nova York).

Como comprar ações da Apple

Para investir na Apple, você precisará comprar ações com o ticker AAPL, negociadas na NASDAQ. A Apple é uma das empresas mais valiosas do mundo, e suas ações estão entre as mais negociadas do mercado americano.

Como comprar ações da Nvidia

As ações da Nvidia são negociadas na NASDAQ sob o ticker NVDA. A empresa é líder em processadores gráficos e tem se destacado no setor de Inteligência Artificial.

Como comprar ações da Tesla

A Tesla, fabricante de veículos elétricos, tem suas ações negociadas na NASDAQ com o ticker TSLA. É uma das ações mais voláteis entre as grandes empresas americanas.

Como comprar ações da Amazon

Para investir na Amazon, procure pelo ticker AMZN na NASDAQ. A gigante do e-commerce e computação em nuvem é uma das maiores empresas do mundo.

Como comprar ações da Microsoft

As ações da Microsoft são negociadas na NASDAQ sob o ticker MSFT. A empresa é líder em software empresarial e serviços de nuvem.

Como comprar ações do Google

A Alphabet, empresa controladora do Google, tem duas classes de ações negociadas na NASDAQ: GOOGL (ações Class A, com direito a voto) e GOOG (ações Class C, sem direito a voto).

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