Descubra como investir nos Estados Unidos e proteger o seu patrimônio

Já pensou em ter parte do seu patrimônio protegido em uma moeda forte, como o dólar? Essa tem sido uma estratégia adotada por cada vez mais brasileiros, que buscam uma maneira de contrabalançar as instabilidades da economia brasileira.

Se você quer proteger o seu dinheiro das incertezas  da economia local e explorar as oportunidades do mercado americano, chegou ao lugar certo. Aqui, você confere como começar a investir nos EUA, os principais tipos de ativos e qual a melhor conta para investidores.

Por que investir nos Estados Unidos?

O Brasil é conhecido por sua imprevisibilidade econômica, e isso tem levado muitos investidores a procurarem alternativas no exterior. O mercado americano tem forte participação nessa jornada, já que oferece diversas vantagens. 

A principal delas é a diversificação da carteira de investimentos, prática essencial para qualquer investidor que quer ampliar os seus ganhos e reduzir os riscos. 

Outra vantagem é a proteção de patrimônio contra o Risco Brasil, ou seja, a instabilidade da economia brasileira que afeta diretamente os seus rendimentos.  

Quem investe nos Estados Unidos terá uma parte do seu patrimônio em dólar, a moeda mais forte do mundo. Assim, você se blinda das desvalorizações do real, podendo ter rendimentos com oscilações cambiais. 

Outro motivo pelo qual vale a pena investir nos Estados Unidos é a enorme variedade de aplicações disponíveis, desde ações de gigantes globais até ETFs e títulos de dívida de vários países, não só os EUA. 

Leia também: Conheça as vantagens de investir no exterior.

‍Como investir nos Estados Unidos?

Existem várias maneiras de acessar o mercado americano, cada uma com características e vantagens específicas. Aqui estão as mais conhecidas:

1. BDRs (Brazilian Depositary Receipts)

Os BDRs são certificados negociados no Brasil, mas que representam ações de empresas estrangeiras. Eles permitem que você invista em gigantes como Apple ou Google sem precisar abrir uma conta no exterior. Apesar disso, os BDRs têm algumas limitações, como:

• Taxas: Rendimentos como dividendos sofrem desconto, aplicado pela empresa que emitiu o BDR.
• Acesso limitado: Nem todas as companhisas disponíveis na bolsa americana estão contempladas entre os BDRs.
• Exposição indireta: comprar um BDR não é o mesmo que comprar uma ação ou ETF, e sim um recibo que te dá direito a receber o equivalente às variações daquele ativo. 

Por isso, muitas pessoas optam por investir diretamente nos Estados Unidos para ter mais controle, maiores possibilidades e menos custos.

2. Ações em bolsas americanas

Se você busca exposição total ao mercado americano, investir diretamente em ações negociadas na Nasdaq ou NYSE (as maiores bolsas de valores do mundo) é a melhor escolha. Com movimentação diária de quase US$ 55 bilhões, essas bolsas oferecem acesso a empresas globais de diversos setores.

3. ETFs (Exchange Traded Funds)

Os ETFs são fundos de investimento negociados em bolsa, que replicam índices como o S&P 500 ou Nasdaq 100. Eles são uma excelente opção para quem quer diversificar sem precisar comprar várias ações individualmente.

4. Títulos do Tesouro Americano

Conhecidos como Treasuries, esses títulos são emitidos pelo governo dos EUA e oferecem uma combinação de segurança e retorno atrativo, além de serem negociados diretamente no mercado americano.

Outros ativos, como REITs (fundos imobiliários) e opções, também são amplamente disponíveis, permitindo que você crie uma estratégia de investimentos personalizada.

Qual a melhor forma de investir nos Estados Unidos?

Para investir na bolsa de valores americana, é necessário abrir uma conta global em uma instituição que permita acesso direto às bolsas dos EUA e negociar normalmente, como no Brasil.

Esta conta é uma ferramenta prática para investimentos no mercado internacional. Com uma conta global, investimentos em dólar tornam-se mais fáceis e acessíveis, sem as complexidades das conversões de moeda. 

A conta em dólar da Nomad, por exemplo, oferece acesso a portfólios compostos por ativos internacionais cuidadosamente selecionados, como ETFs e ações, onde você recebe dividendos em dólar diretamente no Brasil.

Investimentos nos Estados Unidos para todos os perfis

Ao contrário do que muitos pensam, investir nos EUA não é só para perfis arrojados. Na verdade, há opções para todos os tipos de investidores, assim como acontece no Brasil.

Na Nomad, você tem acesso a Fundos Selecionados de ETFs que seguem três modalidades, cada uma para um perfil diferente de investidor: arrojada, equilibrada e cautelosa. 

A arrojada, como o nome sugere, é voltada para quem busca um alto potencial de ganhos. Contudo, é possível envolver certa volatilidade, mas altos retornos a longo prazo.

Já a equilibrada é feita para quem busca ganhos a médio e longo prazo e aceita riscos moderados. Por fim, a cautelosa é feita para quem preza pela estabilidade, por um fluxo constante de renda e está menos preocupado com o alto potencial de crescimento.

Ao criar uma conta na Nomad, você receberá a indicação de qual carteira é mais adequada para o seu perfil de investidor. Assim, você poderá investir nos Estados Unidos com mais segurança e facilidade.‍

Passo a passo: Como investir do Brasil nos Estados Unidos

Agora que aprendemos as vantagens de investir nos Estados Unidos, é hora de partir para a prática e aprender como investir em dólar. Confira o passo a passo completo abaixo:

1. Escolha a instituição para abrir uma conta em dólar

Antes de tudo, você precisa abrir uma conta em dólar. É essencial escolher uma instituição segura e confiável, que ofereça as melhores condições para você investir com uma carteira global.

Após a escolha, é hora de abrir a conta. Normalmente, o processo é feito inteiramente online e inclui o preenchimento de um formulário com seus dados pessoais e financeiros. Feito isso, basta esperar sua conta ser aprovada para começar a investir.

2. Entendendo seu perfil de investidor

Antes de fazer qualquer investimento, é crucial entender seu perfil de investidor. Normalmente, o perfil de investidor é dividido em três categorias:

• Conservador: prefere abrir mão de uma possível alta rentabilidade para investir em opções que oferecem baixo risco.
• Moderado: dá importância para a segurança, mas também busca flexibilizar o nível de risco pela possibilidade de uma rentabilidade maior.
• Arrojado: busca uma rentabilidade elevada e tem mais tolerância ao risco do que os outros perfis de investidor.

Ao responder o questionário para saber o seu perfil, você terá à disposição os investimentos ideais para o seu momento atual.

3. Transfira fundos para sua conta

Depois de abrir a conta, será necessário transferir fundos para ela. O processo é bastante similar a uma transferência bancária regular, mas envolverá uma operação de câmbio, em que seu dinheiro será convertido em dólares.

Por conta disso, a operação envolve algumas taxas, como IOF e a taxa operacional da instituição. 

Na Nomad, você faz o câmbio para o dólar comercial, que tem a menor cotação do mercado, paga IOF de apenas 0,38% (conta-investimento) e a taxa operacional que pode chegar a apenas 1% com o programa Nomad Pass.

4. Escolha seus investimentos

Com sua conta em dólar financiada e seu perfil de investidor definido, você está pronto para escolher seus investimentos. As opções são variadas e vão desde ações de empresas, ETFs, títulos do governo até fundos de investimento. 

Lembre-se, diversificar é fundamental. Então, busque construir uma carteira de investimentos que se alinhe ao seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros.

Depois de escolher e realizar seus investimentos, é importante acompanhá-los com frequência. Assim, você pode aproveitar novas oportunidades para aportar mais dinheiro e realizar mudanças caso seja necessário.

‍Qual o valor mínimo para investir nos Estados Unidos?

Na Nomad, você pode começar a investir com apenas 1 dólar com a compra de frações de ações, também conhecidas como "fractional shares", e de ETFs. Essa é uma ótima maneira de começar a investir e diversificar a sua carteira, mesmo com um orçamento inicial mais baixo.

Além disso, opções como renda fixa, fundos imobiliários e ETFs também têm valores de entrada acessíveis. E o melhor: com a Nomad, seus investimentos são protegidos por até US$ 500 mil pelo SIPC, um seguro para investidores nos EUA.

‍Investir nos Estados Unidos é simples e seguro

Se há alguns anos investir no exterior parecia complicado, hoje a realidade é outra. Contas digitais simplificaram o processo, e, em poucos cliques, você pode acessar os maiores mercados do mundo, com segurança e taxas justas.

Que tal começar agora? Baixe o app da Nomad e aproveite todas as oportunidades do mercado global de maneira mais segura e prática.